PORADENSTVÍ JE VZTAH ZALOŽENÝ NA DŮVĚŘE

Vše vypadalo jako bezproblémové financování bydlení, a najednou banka objevila závazek šest let po splatnosti. Za vše mohla Jakubova bývalá přítelkyně, za niž musel uhradit starý dluh. Díky naší vyjednávací síle jsme dokázali zajistit klientovi bydlení,“ uvádí Denis Kudláček. „Řešili jsme to zhruba tři měsíce. Obešli jsme čtyři bankovní domy. Kdybych to dělal sám, určitě to nezvládnu,“ krčí rameny Jakub. „Vše se podařilo díky dlouhodobé spolupráci s touto bankou. Kdyby tam šel klient sám, z ulice, nepomůžou mu,“ potvrdil Denis Kudláček.

S poradcem Partners Janem Šimkem se potkali v roce 2016. Vzájemnou důvěru si budovali delší čas. „Vaškovi to trvalo hodně dlouho. Smlouvy četl opravdu důkladně, ale obecně je dobře, že je takhle opatrný,“ říká s úsměvem poradce Honza a jeho klient přikyvuje. „Václav chtěl investovat do fondů, které by mu vynášely více než zanedbatelnou částku. Zvolili jsme postup, kdy je investiční horizont nastavený na 20 let a na dynamickou strategii. Požadovanou rentu tak bude mít ve svých 41 letech,“ popisuje Jan Šimek. Mladý kuchař má o spolupráci s poradcem jasno. „Bylo to nejlepší rozhodnutí, které jsem mohl udělat. Banka mi nikdy nic moc nedala. Díky Honzovi vydělávám. Navíc mi poradí s veškerým pojištěním. Teď jsem byl rok jako šéfkuchař v Anglii, tak mi pomohl vytipovat vhodnou banku ve Velké Británii.

Dvě životní pojistky, které si Eva platila, Jaroslav vyhodnotil jako nevhodně nastavené. Kryly následky úrazu, ale zcela chybělo pojištění pracovní neschopnosti nemocí. Evě navrhl změnu tak, že pojistná rizika zajistil pouze jednou smlouvou. Pojištění invalidity při úrazu i při nemoci nastavil na miliónové částky. V roce 2017 Eva začala mít zdravotní problémy. Lékaři jí nakonec diagnostikovali závažnou poruchu štítné žlázy s onemocněním očí. Náhlá nemoc jí znemožnila normálně pracovat. Tehdy se obrátila na svého poradce. Místo původních 200 tisíc, které by dostala ze starých smluv, od pojišťovny nakonec dostala 2 miliony korun. Mohla tak finančně překlenout těžké období. „Měla jsem velké štěstí, pomohl mi jako málokdo v životě. Díky němu se nemusím bát, co se mnou bude,“ říká o svém poradci.